香港年金計劃自2018年7月推出，為按證「退休3寶」之中，最受歡迎的產品。香港年金公司於去年4月至12月推出「終身加碼月月享」優惠，讓長者全新投保年金計劃的首30萬元保費，每月收取的年金金額終身增加25%。由於優惠真筍，吸引老友記蜂擁申請認購，帶動年金公司去年的客戶數目按年颷升40%至2.15萬名，全年投保宗數與金額均刷新高。面對海量申請，年金公司都應接不下，目前仍在處理此前所積壓的申請。暢旺銷情效應持續反映在今年初，單單首兩個月年金公司共批出約4700張保單，保費總額按年激增近6倍至逾18億元，已為去年全年總保費的四成一。
投保30萬元或以下增至佔34%
到底「終身加碼月月享」優惠推廣威力有多大? 年金公司發言人向星島表示，自推廣優惠於4月推出至12月底完結為止，共預約了近28,400個銷售會面。截至2025年2月底，已批核了約11,000張相關優惠保單。該公司現正積極處理餘下推廣優惠的銷售會面，並預期於數月內完成相關申請批核。至於累積投保30萬元或以下的客戶佔比則由2023年的24%躍升至2024年的34%。
推廣優惠亦帶動了年金計劃的整體銷售量於去年錄得強勁增長。據年金公司的數據顯示，去年全年銷售保單數目達10,835張，按年大升3.9倍；涉及保費金額44億元，按年升逾1.7倍。此外，客戶人數由2023年約15,400名增至2024年約21,500名。
會否再推視市場需求及宏觀經濟
發言人又指，推廣優惠進一步帶動了市民對香港年金的認知和興趣，於今年第一季收到市民對年金計劃的查詢及申請亦較去年同期顯著上升。問到會否將此項優惠恒常化？發言人說需基於多方面因素，包括市場需求及宏觀經濟環境等。
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