財政部為更有效打擊金融犯罪，已利用人工智能翻查數據，並在剛過去的財政年度追回10億元支票欺詐損失，數字是上年度的接近3倍。
CNN報道，財政部表示2024年利用人工智能後，共成功追討超過40億元各類款項，按年增加6倍。部門高級官員米斯克爾（Renata Miskell）受訪時形容，人工智能徹底改變了團隊的工作方式，大大提高了政府偵查、預防欺詐個案的能力。據悉財政部從2022年底開始，效仿銀行和信用卡公司，使用人工智能打擊金融犯罪，避免犯罪分子到去納稅人公帑，尤其是在新冠疫情期間，聯邦政府多次向民眾和企業發放緊急援助，欺詐個案亦隨之激增，因此更需收緊執法。
消息人士透露，財政部使用的人工智能，與OpenAI的ChatGPT、谷歌的Gemini等生成式系統不同，是讓機器學會分析大量數據，然後判斷哪些個案可疑，同時預測哪些方面可能風險較高。人工智能的優勢是梳理海量資料，從中找出蛛絲馬跡，但耗用的時間卻大大節省。專家表示，一旦複雜的人工智能模型完成訓練，短短幾毫秒之內就可找出可疑交易。
財政部身為全球最大的付款機構，每年向1億人發放大約14億筆款項，金額接近7萬億元，當中涉及社安金、Medicaid、民眾退稅、聯邦僱員工資、各類紓困措施的經費等等，金額龐大而且種類繁複。米斯克爾強調，雖然人工智能系統會標出可疑交易，但過程中還會有真人參與，最終由財政部員工判斷可疑個案是否構成欺詐。她形容，財政部在使用人工智能打擊金融犯罪方面剛剛起步，目前正設法將大型銀行、信用卡公司的檢測方法移植到政府部門，現階段不會透露細節，以免騙徒掌握線索後規避執法。
除財政部外，國稅局去年也宣布利用人工智能，檢查對沖基金、律師事務所等機構的龐大複雜收入，以此打擊瞞稅和逃稅行為。本報訊
