香港金融管理局、警務處及香港銀行公會今(10日)聯合宣佈一系列新措施，以防範、偵測及打擊金融罪行，包括詐騙及相關傀儡戶口網絡。為確保反詐騙工作足以應對不斷演變的詐騙活動和符合國際最佳做法。
金管局、警務處及銀行業界將推出以下措施:
(一) 更廣泛使用防騙視伏器數據
為加強銀行識別可疑戶口，及提醒更多潛在受騙的客戶並採取行動以緩減有關風險，擴大防騙視伏器數據的使用，並預期銀行應用網絡分析技術，識別和分享更多傀儡戶口網絡資料，加強打擊力度。
(二) 銀行之間分享資料
為加強保障客戶，促進銀行之間分享資料建議修訂條例，當銀行發現可能涉及受禁行為（包括洗錢及恐怖份子資金籌集）的情況下，便可以與其他銀行分享資料。目前，已有10間銀行在警務處管理的 FINEST 平台上分享資料，預期今年底前將推出一個可容納更多資訊交換的新平台。
(三) 與銀行分享反詐騙的良好做法
為提升銀行的系統以防範、偵測及打擊詐騙和相關的洗錢活動，向銀行分享反詐騙和反洗錢系統的良好做法。
(四) 專題審查以支援銀行建立有效的反詐騙管控措施
為支援銀行有效地執行這些措施，金管局將與銀行緊密合作，透過專題審查檢視銀行管控措施的表現，並建立定期溝通機制，不斷提升銀行業偵測傀儡戶口網絡的能力。
(五) 加強「切勿借／賣戶口」的公眾宣傳及教育
將加強公眾宣傳及教育，提醒客戶「切勿借／賣戶口」，包括針對指定群體的宣傳活動，並通過銀行公會新成立、由18家銀行派代表組成的防騙工作教育小組，增強業界協調。
香港警務處總警司(財富情報及調查科)鄭麗琪提醒市民，切勿借／賣戶口給其他人士，了解相關因刑事罪行被檢控和定罪的風險，包括洗黑錢罪行。2024年因洗黑錢罪被檢控的數字，比 2023年上升了2.3倍。鑑於這些罪行的嚴重性，警務處在適當情況下會向法庭申請加刑。截至2025年4月頭，共 95 名傀儡戶口持有人的刑期增加13%至33%，被判監21個月至75個月。
金管局表示，與警務處將繼續與銀行及其他持份者合作，加強偵測和預防金融罪行。與全球各先進地區一樣，騙案佔本港整體罪案的比例於近年持續攀升。故此，騙案已經成為警隊主力打擊的目標。
本港去年錄得4.4萬宗騙案
警方於2024年錄得44,480宗詐騙案，較2023年的39,824宗增加4,656宗，雖然去年仍然有約一成二（12%）的升幅，但對比之前兩年每年超過四成的升幅 (2021-2022: +45.1%，2022-2023: +42.6%），去年的升勢已經明顯放緩。損失金額則為＄91.5億港元，亦較2023年輕微下跌＄3,000萬港元，跌幅約0.3%。
網上騙案升幅放緩更為明顯，去年全年共錄得27,485宗，與2023年相比升幅已經收窄至低於1個百分點（0.6%）。損失金額更銳減＄4.2億港元，下跌近8個百分點（7.9%）。數字顯示警方與不同持份者包括金管局及銀行業界的防騙措施已經開始獲得實際成效。
警方在攔截騙款及執法的成效方面，表現亦相當突出。去年警方成功就約1,400宗 (1,372宗，+42.5%) 騙案攔截了$14.8億港元的騙款，比2023年增加一成半（14.7%）。除此之外，警方去年亦透過『加密貨幣止付機制』攔截達$1.3億港元的加密貨幣騙款，比2023年增加3倍。
執法方面，警方去年就各類型騙案及洗黑錢罪行共拘捕10,496人，比2023年的9,239人增加約一成四（13.6%）。
警方於2022年推出一站式詐騙阱搜尋器「防騙視伏器」，並於2023年2月出推手機版「防騙視伏App」。「防騙視伏App」更於去年2月升級，加入自動偵測可疑來電、可疑網址及公眾舉報平台的功能。「防騙視伏器」系列自推出以來受到市民越來越廣泛的應用。截至今年3月底，「防騙視伏App」的下載量已超過94萬，與2024年同期對比增長超過1.4倍，而累計搜尋次數更己超過800萬次，比2024年同期上升超過1.6倍。
為確保資料的及時性，警方會每日更新「防騙視伏器」的資料庫。資料庫儲存了與詐騙舉報有關的數碼足跡，當中包括電話號碼、社交媒體賬戶、轉數快識別碼、儲值支付工具、銀行帳戶、網址、 電郵及虛擬資產地址。截至2024年12月31日，資料庫數量已經超過16萬，比2023年同期增長34%。
警方於2023年11月聯同金管局及銀行業界推出「可疑帳號警示」機制，又稱為「高危警示」。如果市民進行轉帳交易時，收款帳號與警務處「防騙視伏器」中標記為高風險的資料匹配時，便會收到警示，提醒相關詐騙風險。
「高危警示」機制自2024年12月起已經全面覆蓋轉數快、網上銀行、櫃位轉帳及自動櫃員機交易。在2024年第三及第四季，系統共發出超過5萬1千次「高危警示」，以每次交易$200,000港元 (2024年總騙案損失$91.5億港元/ 總騙案宗數44,480) 推算，「高危警示」於期間已經就超過$10億港元的高危交易發出警示。
