摩根大通（JPMorgan Chase）近期在一宗詐騙案件中遭受重創，涉及金額高達1億7500萬元，初創公司Frank創辦人賈維斯（Charlie Javice）及其高層同夥阿馬（Olivier Amar）被判在聯邦法院詐騙罪成。這宗案件的關鍵是兩人偽造了公司所聲稱擁有的超過四百萬名客戶資料，並將這些虛假的數據呈交給摩根大通。
Frank成立於2016年，原本致力於簡化學生填寫聯邦助學金申請的流程。短短幾年內，賈維斯便迅速成為業界的新星，並以其創新的理念和商業模式吸引了媒體的目光。當摩根大通收購Frank後，一項簡單的市場審核卻揭露了公司數據的重大問題。銀行在審核Frank所提供的客戶名單時，發現只有28%的電子郵件成功送達，且新開設的銀行賬戶數量遠低於預期。
在進一步調查中，摩根大通發現，賈維斯與阿馬不僅偽造了客戶名單，更進行了偽造數據的操作，並將這些經「加工」後的資料作為銷售的一部分。為了掩蓋罪行，賈維斯甚至要求專業人士使用「合成數據」，並支付超過原價的費用。這些行為最終被揭露，並導致賈維斯及其同夥在法庭上遭到定罪。
此案件不僅僅是一宗企業內部的詐騙事件，它也暴露了數據透明性與金融科技行業風險管理的重大問題。對於摩根大通而言，這是一次深刻的教訓。雖然銀行在收購過程中已進行了一定的盡職調查，但此次事件顯示，即便在精心設計的商業審查過程中，仍可能遭遇數據操控的風險。
賈維斯的案件也引發了對企業文化的質疑。在追求快速擴張與創新時，商業道德與透明度是否被忽視？此案或許會成為企業經營者及投資者未來在審視風險管理與數據處理時的一個重要警示。
隨著聯邦政府進一步介入調查，賈維斯與阿馬將面對更加嚴厲的法律後果。而摩根大通也將繼續進行民事訴訟，力圖追回這筆失去的1.75億美元。
-曾維燊
封面圖片來源：美聯社
