獨立財富顧問平台Endowus智安投發佈《財富洞察報告2025》，探討香港和新加坡大眾富裕階層的投資行為與偏好，並揭示了投資者聲稱重視的目標與實際行為之間存在明顯落差，例如香港投資者追求長期目標，惟主要關注的是短期因素。
最關注回報及費用
報告指出，雖然香港投資者將創造收入來源（57%）和退休（56%）列為首要投資目標，但僅31%投資者根據這些投資目標作出投資決策。相反，他們關注預期回報（58%）、費用（51%）、市場趨勢（48%）與風險水平（45%）等短期指標表現，而這種短視心態可能損害財富累積成效。
Q:您希望透過投資達到什麼目標？
Q:決定投資是否適合您時，您會考慮哪些關鍵因素？
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新加坡投資者方面，則展現出更有紀律的投資策略。有42%新加坡受訪者表示，投資關鍵在於「與理財目標的一致性」，反映更強的長期規劃意識；而香港只有31%受訪者有相同看法。
24%每月至少調整一次組合
另一方面，24%香港投資者每月至少調整一次投資組合，而且29%的香港投資者不清楚收費結構，有關認知不足顯示出財務顧問與客戶之間的關係有極大改善空間。
此外，高達82%的香港投資者對其財務顧問表示滿意，但僅不到40%認為顧問理解其短或長期目標。另有22%的投資者強烈認同顧問積極幫助他們達成理財目標，則顯示了市場對以投資目標為核心的財務建議的需求。
