本報訊
花旗集團（Citigroup）差點因銀行人員疏忽，將一筆約60億美元的款項轉進一名客戶的賬戶。據此，此前花旗曾誤發放81萬億美元貸款。
據彭博社近日引述知情人士的話介紹，這起發生在花旗財富管理部門的事件，使原本的金額放大超過1000倍，直到下一個工作日被發現。報道稱，這名銀行人員在處理轉賬時，誤把賬戶號碼複製粘貼到轉賬金額的欄目，導致轉賬金額被放大。
報道透露，這起事件發生在去年4月，在同個月內，銀行的另一個部門也誤將一筆81萬億美元的款項，進賬給另一名客戶。在銀行財富管理部門發生的事件已向監管機構呈報，讓剛接管該部門數月的負責人Andy Sieg感到挫敗。知情人士透露，花旗集團隨後在公司廣泛地推行一項工具，以幫助審核大額異常的付款和轉賬交易。
花旗在聲明中說，銀行迅速發現並糾正這一輸入錯誤，未對銀行和客戶造成影響。此外，銀行已加強預防措施，這與花旗持續消除人工作業，並轉向自動化控制的努力一致。
報道指出，這些事件凸顯花旗在改善風險管理和內部控制方面的持續挑戰。由於系統管理不善，銀行此前已受到監管處罰和限制。今年1月，集團總裁Jane Fraser把關鍵的盈利目標調低，部分原因是銀行需要投入更多資金進行轉型，以對運營做出改革。
2020年8月，花旗銀行誤將超過9億美元轉給美國化妝品製造商露華濃公司的多個債權人，此後耗時兩年多法庭爭鬥才將款項收回。同年10月，美國貨幣監理局以風險管控缺陷、數據治理和內部管理不力為由，對花旗銀行處以4億美元罰款，並要求其進行業務整改。去年7月，美國聯儲局和貨幣監理局認定花旗銀行整改不力，未能有效升級銀行系統，因而再處以1.36億美元罰款。
