跨境理財通在今年初升級後，大灣區居民的「北水」來港一度火熱，但近期熱情逐漸冷卻，據人民銀行數據顯示，9月份「南向通」跨境投資金額按月再跌39%，至30億元（人民幣，下同），難再現4月高峰時期逾200億元的水平，反而趨向升級前夕、2月底的15億元。而理財通年初曾宣布新增券商參與，如今首批名單終於出爐，據內地及香港證監會公布，包括14間內地券商及其各自香港分支，兩地券商可合作向大灣區投資者提供跨境投資服務。
人行數據顯示，南向通來港投資金額在7月出現按月大幅反彈六成後，8月急轉直下，按月跌去68%，9月進一步下跌。人行自6月起不再單獨披露南向通的投資人數，但由於北向投資人數向來較少，就南北向合計人數而言，自7月小幅反彈後，已連跌2個月，9月合計1556人，已少過升級前、2月的1818人。另外，截止10月底，南向通資金的使用額度佔比進一步跌至6.43%。
已推出三年的跨境理財通，作為互聯互通機制之一，允許大灣區及香港居民經過兩地銀行閉環資金通道投資對方理財產品。理財通在今年2月底，升級至2.0版本，新引入券商參與，同時上調個人投資額度至300萬元人民幣，擴闊產品範圍，上半年一度吸引大灣區北水猛增逾8倍。
14中資券商參與理財通試點
作為理財通另一項升級措施，首批試點券商均是14間母企在內地的中資機構，包括中金財富、華泰證券、中信建投等券商及其香港分支。中證監稱，經過系統性評估和驗收，這些內地券商完成了業務和系統準備。
中金財富表示，南向通合資格基金產品數量超170只，合資格債券產品數量達數百只，北向通合資格基金產品超6000只。華泰證券表示，首批南、北向通產品包括上百隻不同風險等級的公募基金和債券產品，涵蓋人民幣、港元、美元多個幣種。證監會行政總裁梁鳳儀表示，這項公布有助推動大灣區內金融互聯互通，促進香港財富管理業務的發展。中證監稱，將同有關單位持續跟蹤、評估試點效果，不斷完善跨境理財通業務試點。
