摩根大通(JPMorgan Chase)銀行控告4名民眾欺詐,指責對方利用社交媒體上廣為流傳的方法,嘗試在取款機存入虛假支票後提取現金,涉案金額合共66.2萬元。
綜合《華爾街日報》與ABC報道,摩根大通在3個司法轄區入稟聯邦法院,表示4名被告分別來自德州、加州和佛州。起訴書形容,德州休斯頓的被告犯案時,蒙面在取款機存入一張33.5萬元的支票,扣取存款後欠款29.1萬元,金額在四宗案件中最高。餘下三名被告中,加州的被告涉嫌騙取9萬元,兩名佛州被告分別簽下14.1萬元和13.8萬元。
摩根大通表示,曾經聯絡4名被告,要求他們支付透支的金額以及所有相關費用,但對方至今尚未付款,因此只能訴諸法律。銀行指責4人已經違反開戶時簽署的存款協議,現在除了需要歸還非法所得之外,還需支付銀行的律師費以及案件產生的其他費用。銀行發言人表示,欺詐不但影響民眾,還會削弱社會對金融體系的信任,公司正在追查同類案件,並與執法部門積極合作,未來可能還有其他人被追究責任,疑犯無論詐騙摩根大通還是其客戶,將需要承擔後果。
Instagram以及抖音等社交媒體最近出現短片,有人宣稱可在摩根大通銀行存入大額支票,即使賬戶內資金不足,仍可透過漏洞立即從取款機提取現金。
一般情況下,摩根大通允許客戶在支票結算前提取部分款項,而這次事件發生後數天,銀行已經修正問題,但沒有對外透露損失金額。外界估計期間可能有數千人參與其事。抖音平台亦採取行動,在部分瀏覽次數達到數百萬的影片中加入警告,表示「參與這些活動可能會導致你或其他人受害」。
其中一段影片可見,有女子表示自己利用銀行出現的「小故障」,成功使用支票提取了4萬至5萬元。本報訊