強積金|劉麥嘉軒: 三分一帳戶選「懶人基金」 淨回報達1成

積金局主席劉麥嘉軒表示,截至今年9月底,有305萬個強積金帳戶投資於「懶人基金」的「預設投資策略」(default investment strategy (DIS)),較一年前穩步上升一成。每10個強積金帳戶中,就有3個投資於DIS。

劉麥嘉軒在網誌表示,強積金的其中一個重大改革,是由積金局策劃、俗稱「懶人基金」的「預設投資策略」 (DIS),為沒有時間打理強積金或不熟悉投資的打工仔女而設,設有收費上限、分散投資環球市場和隨齡降險三個特點。現時投資於DIS的強積金資產有947億元,佔強積金總淨資產值9%。截至今年9月底,DIS的核心累積基金及65歲後基金,在過去一年的平均淨回報分別為11.1%及2.4%。

每十個強積金帳戶中,就有三個投資於DIS。積金局
每十個強積金帳戶中,就有三個投資於DIS。積金局

 

DIS的核心累積基金 及65歲後基金 在過去一年的平均淨回報分別為11.1%及2.4%。積金局
DIS的核心累積基金 及65歲後基金 在過去一年的平均淨回報分別為11.1%及2.4%。積金局

 

劉麥嘉軒指「積金易」平台是強積金制度實施以來最重大的改革。資料圖片
劉麥嘉軒指「積金易」平台是強積金制度實施以來最重大的改革。資料圖片

 

DIS是為沒有時間打理強積金或不熟悉投資的打工仔女而設。資料圖片
DIS是為沒有時間打理強積金或不熟悉投資的打工仔女而設。資料圖片

 

DIS是為沒有時間打理強積金或不熟悉投資的打工仔女而設。資料圖片
DIS是為沒有時間打理強積金或不熟悉投資的打工仔女而設。資料圖片

 

「積金易」平台為管理退休金電子化起示範作用

劉麥嘉軒亦提到「積金易」平台是強積金制度實施以來最重大的改革,當平台運作後,強積金將會是世界上少數率先利用中央電子平台管理私營退休金計劃行政工作的制度之一,為其他私營退休金制度的電子化工作提供寶貴經驗及示範作用。

她又指,積金局今年再度獲國際退休金監管機構組織(IOPS),成員選出擔任執行委員會成員,IOPS亦通過於2026年在香港舉行年會及工作會議,並且與經濟合作與發展組織(OECD)和積金局三方合辦私營退休金環球論壇,屆時會邀請來自80個國家及地區代表出席,連同其他國際組織及本地嘉賓,預計會有一千人參與。

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