（工商新聞）物價不斷飆升, 經濟恢
復遲緩, 如何優化及保障未來的高質退
休生活 請參加2023年冬季最後三場系
列免費退休理財規劃講座, 講座內容包
括以下幾個大眾密切關注的重要主題,，
切勿錯過。
(一) 善用策略領取最高的退休社安
金, 養老社安金每月收入的計算及報稅
的要求。 退休領取社安金後繼續工作, 對
社安金收入有什麼影響 什麼時候領取
社安金最適合
(二) 市面上的年金有五花八門, 不
同種類和特徵, 選擇適合自己退休的年
金, 等於多一份穩定, 保障終生收入的退
休社安金。 年金有獨特的延稅作用, 同時
也有時間和領取條款限制。
(三) 傳統的投資組合都以股票, 基
金, CD定期, 政府債券, EFT等 作為投資
工具。 但在物價高企下, 股票市場 搖不
定, 可以將每月有穩固收息的另頖投資,
包括但不限於養老院私募基金, 公司電
力能源債券, 房地產投資信託基金, 銀行
發行的結構性債券等 投資工具加入退休
投資組合, 以保證未來高昂的退休生活成本。
(四) 據統計, 由於65歲以上的人士
在臨終前有70%會使用到長期護理, 因
為每個人的健康, 財務狀態各異, 選擇適
合自己的長期護理保險尤關重要, 講座
會詳細講解 及列舉多個公司的長期護理
保險計劃和特徵, 量身定做以達到個人
不同的需求。
( 五) 什麼時候是最佳轉換做
ROTH IRA CONVERSION (轉換),
詳細講解如何用房地產私募基金轉
換ROTH IRA, 以達到大額節省當年
收入稅和轉換後免收益稅的策略。
講座內容豐富, 無論在退休, 投資, 保險
的規劃等各知識領域都將令聽眾撥雲見
日 , 獲益良多。
三場講座時間 / 地點 :（ 歡迎即將退
休或已退休人士參加）
1 ) 1 2 月1 6 日 下午 2 : 0 0 P M
地點: Millbrae Recreation Center,
477 Lincoln Cir., Millbrae, CA 94030
(Millbrae社區娛樂中心二樓A室)
2 ) 1 2 月1 7 日 上午 1 0 : 0 0 A M
地點: 333 Gellert Blvd., Ste. 201, Daly
City, CA 94015 (鯉魚門旁)
3 ) 1 2 月1 7 日 下午 2 : 0 0 P M
地點: 333 Gellert Blvd., Ste. 201, Daly
City, CA 94015 (鯉魚門旁)
每埸限30人, 簡訊或致電預約座位
專線 : 415-420-0232
E-Mail: [email protected]
這次的專題講座由灣區資深註冊理
財規劃師（CFPR）,註冊投資顧問, 稅務師
Shirley Wong 作專業的全面解畫 , 將令
聽眾撥雲見日 , 獲益良多
Shirley從事金融理財服務業二十多
年，她具備金融專業知識和背景並著重
於提供企業及個人的投資, 退休, 稅務各
項金融工具及規劃策略分析。 Shirley曾
在AXA Advisors，Citi Bank等大型金融
機構擔任資深理財顧問。 她同時擁有美
國MBA金融碩士學位，此外還擁有國
稅局註冊稅務執照，及各類保險執照包
括（年金，人壽，醫療，長期護理，商
業，房屋，財產，勞工等）。 Shirley及其
團隊聯合灣區資深精算師，會計師，律
師團隊致力於為客戶提供一站式個性化
財務規劃服務，協助客戶實現資產合理
增值，合法省稅，優化資產配置，建立
真正富足的退休生活 , 實現他們的財富
自由。 Shirley做過無數講座, 在金融理財
領域擭獎無數, 贏得廣泛讚譽。
黃小姐及其團隊精通英語，國語，
粵語等多種語言，請馬上致電
650-731-4428或415-420-0232，或
電郵至[email protected]預約諮
詢 或報名參加免費講座。
