3名來自紐約的華人因涉嫌盜竊他人身份，並對多家銀行展開詐騙，而於日前正式被賓州檢方起訴。如若最終罪成，3人均將面臨超過百年的刑期。
根據檢方，這3名涉案人員分別為現年33歲的曾凡超（Fanchao Zeng，音譯，下同）、現年26歲的林忠舟（Zhongzhou Lin）以及現年32歲的李彥平（Yanping Li），3人均來自紐約皇后區，並均被訴以1項共謀銀行欺詐罪、5項銀行欺詐罪、2項惡性身份盜竊罪，以及協助和教唆他人冒充銀行客戶進行詐騙等多項罪名。
根據訴狀，3人被指與其同夥多次利用盜取的銀行賬戶資訊和偽造的駕駛執照，來非法使用銀行客戶的房屋淨值貸款 (HELOC)，將資金從中轉入由同夥所控制的賬戶，然後再提取這些資金。
在此過程中，曾凡超和林忠舟與其同夥們先尋找除擁有房屋淨值貸款的銀行客戶，隨後3名被告以這些銀行客戶的名義，通過賓州交通廳官網提交欺詐性地址變更申請。完成這一步驟後，他們接著在交通廳官網以所竊取的銀行客戶名義申請更換駕照，并將新的駕照寄到了其同夥可到訪的新地址。
在這之後，3人與其同夥分步驟準備盜取房屋淨值貸款。他們有時會將房屋淨值貸款資金通過線上轉賬方式轉至賬戶合法持有人相關的賬戶，其他時候則以該持有人的名義開通一個虛假商業賬戶，將自己轉入該賬戶。還有時則通過致電或親自前往銀行的方式，將房屋淨值貸款的資金轉入他們所持有的賬戶。
完成上述步驟後，便是提取這些資金的時候了。這時他們便會尋找與賬戶合法持有人為同一種族的人，佯裝成合法持有人去「跑腿」，使用騙取的駕照從賬戶中提取現金或支票。而這些支票則多在賭場被兌現，被該團夥用以賭博，以掩蓋詐騙行為。
如果罪名成立，曾凡超最高將面臨131年刑期、5年監督釋放以及500萬元罰款；林忠舟最高將面臨159年刑期、5年監督釋放以及575萬元罰款；而李彥平則最高可能面臨101年刑期、5年監督釋放和425萬元罰款。
目前這起案件的相關庭審仍在進行中。
本報記者孟莎紐約報道
