
強積金(MPF)研究機構積金評級表示,儘管3月份市場較波動,強積金仍有望連續第三個月實現正回報,截至3月20日所有基金表現指數計,月初至今投資回報約0.75%;若結果保持不變,3月份每位打工仔平均賺約1,100元),年初至今則約12,100元。
強積金有望連續3個月正回報
積金評級又指,若市場在3月份最後一周保持不變,強積金年初至今將上升約4.87%;是自強積金推出以來第四佳的第一季表現,也是強積金第七次在日曆年開始時連續3個月取得正回報。
各基金表現方面,中港股票基金在3月份繼續領漲,月初至今回報率約5.21%,年初至今回報率更達17.47%,創強積金推出以來最佳的第一季回報,亦意味着15個月內回報率超過30%。由於目前中港股票基金市佔率超過18%,是強積金最大的資產類別,因此其強勁的反彈將使許多強積金成員受益。
美股基金成各基金中表現最差
同時,中港股票基金與美國股票基金的第一季回報差距也是歷來最大,其中美國股票基金3月跌5.07%,年初至今則跌4.26%,為各基金表現中最差。
積金評級主席叢川普(Francis Chung)指出,強積金中港股票基金今年有望出現最強開局,並推動強積金總資產再創歷史新高。同時,他提到為數不少的強積金成員於2024戰略性轉投美國股票基金,但隨着特朗普的「衝擊」變成「特朗普衰退」,今年首3個月中港股票基金跑贏美國股票基金的回報表現差距創新紀錄,這些成員可能會對此決定感到後悔。
他又提到,追逐回報在長線投資策略上根本是一種缺陷,沒有人能夠高買低賣來賺錢,多元化投資則可最大程度地減少不確定性,而積金局提倡的預設投資策略(DIS)基金投資於廣泛的資產類別,亦提供自動降低風險機制,是最大程度地減少不確定性的理想選擇。