由灣區知名註冊理財規劃師, 金融碩士Shirley Wong, MBA, CFPRJackson National Life 特訐金融分析師Chris Castro CFA及星級養老院投資項目（Inspired Heath Care）資本市場總裁, Patrick Lam 共同主辦; 星島日報及星島中文電台協辦
時間: 4月5日, 星期六, 1-5 PM
地點: GolfersBZ 室內高爾夫球場館俱樂部 1801 S Grant St Unit B, San Mateo, CA 94402
請致電預約星島日報專線 : 650-808-8888
為璀璨的金色年華做好規劃你需要全面規劃構建退休三道防線:
<一> 制定稅務規劃:
應用免稅, 延稅, 減稅策略增加收入,優化投資組合以實現財務目標。
2025年投資，退休相關稅務更新及策略
1:15 – 1:40PM:
主講嘉賓Shirley Wong, MBA, CFP 註冊理財規劃師,稅務師
<二> 穩健收入 + 資產增值:
星級養老院減稅, 延稅投資項目組合。
1）401K, IRA轉換 Roth IRA 折扣價值及大額減免收入稅
2）1031 DST投資房地產延稅交換同類房產投資信托基金簡介
2:00 – 2:45 PM:
主講嘉賓 Patrick Lam, Inspired Health Care,President of Capital Market
<三> 長期終身收入 + 傳承規劃:
以固定或變動年金分配投資組合, 與市場指數掛變動年金詳解, 例如: 標普500指數
3:00 – 3:45PM:
主講嘉賓 Christopher Castro CFA, Jackson National Life Insurance, Regional Vice President
長期護理, 生前理賠人壽保險例舉並分析
4:00 – 4:30PM:
主講嘉賓Shirley Wong, MBA CFP, 註冊理財規劃師,Insurance Broker
現場抽獎活動, 僅此一場, 報名從速!
講座內容焦點包括：
‧Roth IRA 轉換策略:
401(k) 和傳統 IRA 轉換為 Roth IRA的策略讓投資者在退休後享受免稅收入，並利用投資項目組合折扣價值和稅務規劃來降低稅務負擔。
Roth 轉換的折扣價值
當市場低迷或投資項目價值下調時，執行「Roth轉換」，意味著轉換金額較低，相應的稅負也較少。隨後投資項目市值回升時，這筆資金將在Roth IRA 內增值，而未來提領時則無需繳稅。
也沒有73 歲(RMD)最低提取額
‧1031 DST房地產延稅交換策略
在加州出售投資物業稅負較重，1031 DST 交換是一種有效的延稅策略
「1031 交換」(源自美國國稅局 IRC §1031)允許投資者將出售投資房地產的收益，重新投資於「同類資產」，並延遲支付資本利得稅。其中，Delaware Statutory Trus（t DST） 是一種常見的 1031 交換工具，讓投資者可透過信託基金間接持有房地產，享受被動收益與稅務優惠。
適合希望退出直接房產管理、延遲稅負並維持穩定收益的投資者。日後還可伺機進行「721交換」策略，把DST轉換為REIT，增加資產流動性以實現永久延稅。講座上可進行實例說明。
座位有限，請致電預約星島日報專線 : 650-808-8888
