由灣區知名註冊理財規劃師, 金融碩士
Shirley Wong, MBA, CFPRJackson National
Life 特訐金融分析師Chris Castro CFA及星級養
老院投資項目（Inspired Heath Care）資本市場
總裁, Patrick Lam 共同主辦; 星島日報及星島
中文電台協辦
時間: 4月5日, 星期六, 1-5 PM
地點: GolfersBZ 室內高爾夫球場館俱樂部
1801 S Grant St Unit B, San Mateo, CA 94402
請致電預約星島日報專線 : 650-808-8888
為璀璨的金色年華做好規劃
你需要全面規劃構建退休三道防線:
<一> 制定稅務規劃:
應用免稅, 延稅, 減稅策略增加收入,
優化投資組合以實現財務目標。
2025年投資，退休相關稅務更新及策略
1:15 – 1:40PM:
主講嘉賓Shirley Wong, MBA, CFP 註冊理財規
劃師,稅務師
<二> 穩健收入 + 資產增值:
星級養老院減稅, 延稅投資項目組合。
1）401K, IRA轉換 Roth IRA 折扣價值及大額減
免收入稅
2）1031 DST投資房地產延稅交換同類房產投資
信托基金簡介
2:00 – 2:45 PM:
主講嘉賓 Patrick Lam, Inspired Health Care,
President of Capital Market
<三> 長期終身收入 + 傳承規劃:
以固定或變動年金分配投資組合, 與市場指數掛
變動年金詳解, 例如: 標普500指數
3:00 – 3:45PM:
主講嘉賓 Christopher Castro CFA, Jackson
National Life Insurance, Regional Vice President
長期護理, 生前理賠人壽保險例舉並分析
4:00 – 4:30PM:
主講嘉賓Shirley Wong, MBA CFP, 註冊理財規
劃師,Insurance Broker
現場抽獎活動, 僅此一場, 報名從速!
講座內容焦點包括：
‧Roth IRA 轉換策略:
401(k) 和傳統 IRA 轉換為 Roth IRA的策略讓投
資者在退休後享受免稅收入，並利用投資項目
組合折扣價值和稅務規劃來降低稅務負擔。
Roth 轉換的折扣價值
當市場低迷或投資項目價值下調時，執行「Roth
轉換」，意味著轉換金額較低，相應的稅負也較
少。隨後投資項目市值回升時，這筆資金將在
Roth IRA 內增值，而未來提領時則無需繳稅。
也沒有73 歲(RMD)最低提取額
‧1031 DST房地產延稅交換策略
在加州出售投資物業稅負較重，1031 DST 交換
是一種有效的延稅策略
「1031 交換」(源自美國國稅局 IRC §1031)
允許投資者將出售投資房地產的收益，重新投
資於「同類資產」，並延遲支付資本利得稅。其
中，Delaware Statutory Trus（t DST） 是一種常
見的 1031 交換工具，讓投資者可透過信託基金
間接持有房地產，享受被動收益與稅務優惠。
適合希望退出直接房產管理、延遲稅負並維持
穩定收益的投資者。日後還可伺機進行「721交
換」策略，把DST轉換為REIT，增加資產流動性
以實現永久延稅。講座上可進行實例說明。
座位有限，請致電預約星島日報專線 : 650-
808-8888
