本報訊
加拿大道明銀行因未能有效打擊洗錢活動，已與美國監管機構達成和解協定，將支付約30億美元的罰款，同時在美國的擴張將受到限制。
根據一位知情人士透露，監管機構將正式宣布與這家加拿大銀行的和解協議，《華爾街日報》援引知情人士消息稱，作為協定的一部分，美國貨幣監理署預計將對加拿大道明銀行在美國的零售銀行資產設置上限。該報未透露消息來源的具體姓名。
雖然30億美元的罰款金額在預期之內，因為加拿大道明銀行早已撥備了相應和解金，但資產上限的設定可能會顯著限制該行在美國繼續通過收購擴大零售銀行業務的戰略。富國銀行也曾長期面臨類似的資產負債表規模限制。
作為加拿大第二大銀行，加拿大道明銀行在美國面臨一系列法律挑戰，其中包括美國貨幣監理署、司法部和美聯儲對其紐約、新澤西和佛羅里達州多家分行涉嫌未能有效查獲洗錢及其他金融犯罪的調查。
這些調查對該銀行產生了深遠影響，包括影響了現任首席執行官馬斯拉尼的職業生涯接近尾聲。上個月，該銀行宣布馬斯拉尼即將退休，他曾應對反洗錢的挑戰。目前負責加拿大業務的雷蒙德將於4月10日接任新職。去年由於未及時獲得監管批准，加拿大道明銀行不得不放棄一項以134億美元收購美國地區性銀行First Horizon Corp.的交易。
這家加拿大銀行擁有超過1000萬美國客戶和近1200家分支機搆，主要集中在美國東海岸，其美國零售業務約佔總收入的四分之一。然而，市場一直對該行能否繼續擴大美國業務心存疑慮。此外，道明銀行還與美國檢察官和監管機構達成協議，同意支付超過2000萬美元，以了結一樁美債欺詐案件，另外還支付近2800萬美元的罰款和賠償金，解決與消費者報告公司分享不準確客戶數據的問題。
