（工商新聞）物價不斷飆升, 經濟恢復遲緩, 如何優化及保障未來的高質退休生活 請參加l兩場系列免費退休理財規劃講座, 講座內容包括以下幾個大眾密切關注的重要主題,， 切勿錯過。
(一) 善用策略領取最高的退休社安金, 養老社安金每月收入的計算及報稅的要求。退休領取社安金後繼續工作, 對社安金收入有什麼影響 什麼時候領取社安金最適合
(二) 市面上的年金有五花八門, 不同種類和特徵, 選擇適合自己退休的年金, 等於多一份穩定, 保障終生收入的退休社安金。年金有獨特的延稅作用, 同時也有時間和領取條款限制。
(三) 傳統的投資組合都以股票, 基金, CD定期, 政府債券, EFT等 作為投資工具。但在物價高企下, 股票市場 搖不定, 可以將每月有穩固收息的另頖投資, 包括但不限於養老院私募基金, 公司電力能源債券, 房地產投資信託基金, 銀行發行的結構性債券等投資工具加入退休投資組合, 以保證未來高昂的退休生活成本。
(四) 據統計, 由於65歲以上的人士在臨終前有70%會使用到長期護理, 因為每個人的健康, 財務狀態各異, 選擇適合自己的長期護理保險尤關重要, 講座會詳細講解及列舉多個公司的長期護理保險計劃和特徵, 量身定做以達到個人不同的需求。
(五) 什麼時候是最佳轉換做ROTH IRA CONVERSION (轉換), 詳細講解如何用另類投資轉換ROTH IRA, 免73歲RMD (最低提取額) 以達到大額節省當年收入稅和轉換後免收益稅的策略。
講座內容豐富, 無論在退休, 投資, 保險的規劃等各知識領域都將令聽眾撥雲見日 , 獲益良多。
兩場講座時間 / 地點 : （歡迎即將退休或已退休人士參加）
1) 08月31日 下午 2:00 PM （星期六）
2) 09月07日 下午 2:00 PM （星期六）
地點: 333 Gellert Blvd., Ste. 201, Daly City, CA 94015 (鯉魚門旁)
每埸限30人, 簡訊或致電預約座位專線 : 415-420-0232
E-Mail: [email protected]
這次的專題講座由灣區資深註冊理財規劃師（CFPR）,註冊投資顧問, 稅務師Shirley Wong 作專業的全面解畫 , 將令聽眾撥雲見日 , 獲益良多。
Shirley從事金融理財服務業二十多年，她具備金融專業知識和背 景並著重於提供企業及個人的投資, 退休, 稅務各項金融工具及規劃策略分析。 Shirley曾在AXA Advisors，Citi Bank等大型金融機構擔任資深理財顧問。她同時擁有美國MBA金融碩士學位，此外還擁有國稅局註冊稅務執照，及各類保險執照包括（年金，人壽，醫療，長期護理，商業，房屋，財產，勞工等）。 Shirley及其團隊聯合灣區資深精算師，會計師，律師團隊致力於為客戶提供一站式個性化財務規劃服務，協助客戶實現資產合理增值，合法省稅，優化資產配置，建立真正富足的退休生活, 實現他們的財富自由。 Shirley做過無數講座, 在金融理財領域擭獎無數, 贏得廣泛讚譽。
黃小姐及其團隊精通英語，國語，粵語等多種語言，請馬上致電650-731-4428或415-420-0232，或電郵至[email protected]預約諮詢 或報名參加免費講座。
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