紐約南區法院檢察官威廉姆斯（Damian Williams）與國土安全局（HSI）26日共同宣布，對全球加密貨幣交易所庫幣（Kucoin）及其2名華裔創始人甘淳（Chun Gan，音譯，又名Michael Gan）和唐珂（Ke Tang，音譯，又名Eric Tang）正式發起訴訟。二人被指合謀無照經營資金轉移業務，並蓄意不維持旨在防止庫幣被用於洗錢和資助恐怖主義行動的「反洗錢項目」（Anti-Money Laundering，AML），不對客戶的身份進行核實，且不對可疑活動進行報告，違反了《銀行保密法》。目前二人均尚未歸案。
根據訴狀，甘淳與唐珂於2017年9月創建了庫幣，由Flashdot Limited（原名Phoenixfin Limited）、Peken Global Limited以及Phoenixfin Private Limited這3家實體共同以其名義開展業務。
訴狀稱，庫幣通過其現貨交易平台，以及後來於2019年7月推出的期貨交易平台，向美國客戶招攬業務。自其成立以來，庫幣已發展成為全球最大的加密貨幣交易平台之一，擁有超過3千萬客戶和價值數十億元的加密貨幣日交易量。訴狀指，甘淳與唐珂和二人所創建的庫幣平台，試圖為美國和紐約南區客戶提供服務，並在實際上已經提供了服務。
也正是因此，在所有相關時期內，庫幣都是一家需要在美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）進行註冊的匯款企業，且自2019年7月起，成為了一家需要再美國商品期貨交易委員會（CFTC）進行註冊的期貨傭金商。而作為一家匯款企業和期貨傭金商，庫幣必須遵守適用於《銀行保密法》條款、要求維持適當的反洗錢計劃，包括客戶身份驗證或一個叫做「了解你的客戶」（KYC）的流程，以此確保不會被用於洗錢等非法目的。
訴狀稱，庫幣與甘唐二人知道他們在美國的反洗錢業務，但故意選擇無視。比如庫幣沒有實施適當的KYC流程，且至少在2023年7月前都沒有有要求客戶提供任何身份信息，直到被告知將因此被予以聯邦刑事調查後，方才對新客戶啟動了KYC流程，但該流程仍未針對數百萬現有客戶啟動，包括大量美國客戶。與此同時也未按要求提交任何可疑活動報告，且未在美國證交會進行註冊。
訴狀指，庫幣與甘唐二人試圖掩蓋美國客戶的存在，以使其平台看起來不受美國反洗錢項目和KYC流程約束。儘管該平台收集並追蹤了其客戶的位置信息，但還是積極阻止其美國客戶在開設庫幣賬戶時表明自己的身份。該平台被指在2022年至少向一位投資者謊報了其客戶所在地，謊稱沒有美國客戶。但在一些社媒帖文中，則「積極向美國客戶宣傳自己是一家交易所，可以在這裡盡心交易而無需進行KYC流程」。
訴狀稱，由於庫幣蓄意不維護所需的反洗錢和KYC流程，已令其被用作清洗大筆犯罪所得的工具，包括來自暗網市場和惡意軟件、勒索軟件以及欺詐計劃所得。自2017年以來，庫幣已收到超過50億元的可疑和犯罪所得，並匯出了逾40億元的可疑和犯罪所得。
檢方表示，現年34歲的甘淳和39歲的唐珂均為中國公民，因為這一係列案件，二人均被訴以了一項密謀違反《銀行保密法》的罪名和一項密謀無證經營資金轉移業務的罪名。如若罪成，均將面臨最高10年刑期。本報記者孟莎紐約報道
案件涉及加密貨幣交易。
